商務(wù)局窗口：開展融資租賃企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
截至2015年12月31日，我市共成立融資租賃企業(yè)90家。為全面排查我市融資租賃業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，努力提高我市融資租賃業(yè)規(guī)范運(yùn)作水平，促進(jìn)融資租賃業(yè)健康發(fā)展。市商務(wù)局窗口成立排查工作小組，于3月10日至4月15日在全市范圍內(nèi)采取多種方式集中開展融資租賃業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
一是要求企業(yè)開展風(fēng)險(xiǎn)自查，填報(bào)自查表，并針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見；二是抽取一定比例的企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，重點(diǎn)檢查企業(yè)財(cái)務(wù)記錄等能夠反映資金來源和流向的材料，實(shí)地抽查租賃物是否真實(shí)，核對企業(yè)實(shí)際經(jīng)營情況與全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)填報(bào)信息是否一致；三是通過約談企業(yè)股東、高級管理人員、財(cái)務(wù)人員或業(yè)務(wù)人員，了解企業(yè)經(jīng)營情況，對相關(guān)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提醒和警示，查找違法違規(guī)活動線索；四是采用信息化手段分析，即通過全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)分析企業(yè)經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和違法違規(guī)活動線索，對于不按要求通過信息系統(tǒng)及時(shí)報(bào)送以及存在瞞報(bào)虛報(bào)數(shù)據(jù)、信息的企業(yè)，督促其立即整改，及時(shí)、真實(shí)填報(bào)信息；五是采取外部調(diào)研方式，通過走訪、電話聯(lián)系等方式與承租人進(jìn)行溝通，了解融資租賃企業(yè)經(jīng)營合規(guī)情況，查找違法違規(guī)活動線索。六是采取第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助檢查方式，委托由市外商協(xié)會牽頭，律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)參與的工作組具體實(shí)施此次排查工作。
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