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人民幣“入籃”節(jié)省匯兌成本境外旅游與投資不再到處去換匯

    12月,國(guó)際貨幣基金組織(IMF)為中國(guó)送上了一份“大禮”。

  北京時(shí)間12月1日凌晨1點(diǎn),IMF宣布將人民幣納入SDR (特別提款權(quán))貨幣籃子中,并占比10.92%,成為籃子中繼美元歐元之后的第三大貨幣。這一政策將于2016年10月1日起生效。

  在市場(chǎng)分析人士的描述中,這不僅意味著,今后出國(guó)或?qū)o(wú)需再兌換美元、歐元等其他貨幣,對(duì)于普通百姓而言,隨著國(guó)際市場(chǎng)對(duì)人民幣需求不斷上升,人民幣面臨的貶值壓力也將減輕,手中的人民幣更加“堅(jiān)挺”。

  兩個(gè)利好

  1.增強(qiáng)人民幣國(guó)際地位,利于境外支付2.推進(jìn)更多改革,海外投資加碼

  分析認(rèn)為,在可預(yù)期的未來(lái),隨著人民幣加速?lài)?guó)際化,作為重要推動(dòng)力量和服務(wù)提供者的商業(yè)銀行,將創(chuàng)新更多的離岸人民幣資金產(chǎn)品,以更好滿(mǎn)足老百姓的境內(nèi)外投資理財(cái)需求。

  A

  或增加1500億美元外匯儲(chǔ)備需求

  分析師認(rèn)為,假設(shè)在未來(lái)的3-5年內(nèi),人民幣在全球外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)中的比重上升2%,這將會(huì)增加對(duì)人民幣資產(chǎn)約1500億美元的需求。

  特別提款權(quán)(SDR),即IMF于1969年創(chuàng)設(shè)的一種國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn),用以彌補(bǔ)成員國(guó)官方儲(chǔ)備不足,SDR創(chuàng)始之初是為了支持實(shí)行固定匯率的布雷頓森林體系。目前SDR的價(jià)值目前由美元、歐元、英鎊日元組成的一籃子儲(chǔ)備貨幣決定。分別占據(jù)419%、37.5%、11.3%和9.4%的比例。

  而人民幣的加入,將打破這個(gè)分配格局,2016年10月1日生效的新SDR權(quán)重中,中國(guó)將占據(jù)10.92%,而美元、歐元、英鎊、日元的權(quán)重則重新分配為:41.73%、30.93%、8.09%和8.33%,人民幣的權(quán)重超過(guò)日元和英鎊,僅次于美元和歐元,而歐元在本次調(diào)整中,權(quán)重下滑最為明顯,跌近7%,而美國(guó)的權(quán)重基本保持不變。

  雖然在恒生署理首席經(jīng)濟(jì)師薛俊昇看來(lái),人民幣納入SDR籃子貨幣內(nèi),要待 2016 年 10 月 1 日才正式生效,故短期內(nèi)實(shí)質(zhì)影響不大。且內(nèi)地經(jīng)濟(jì)放緩,以及人民銀行減息降準(zhǔn),意味外間對(duì)是否增持人民幣資產(chǎn)抱觀望態(tài)度,故此人民幣納入SDR籃子貨幣對(duì)短期人民幣匯價(jià)的影響或有限。但長(zhǎng)遠(yuǎn)而言,隨著人民幣國(guó)際化,將有助內(nèi)地服務(wù)業(yè)特別是金融服務(wù)及相關(guān)專(zhuān)業(yè)服務(wù)的發(fā)展。

  而宜信財(cái)富則認(rèn)為,人民幣加入SDR貨幣籃子,雖然不會(huì)直接增加各國(guó)央行持有的人民幣資產(chǎn),但這種國(guó)際性的認(rèn)證將促進(jìn)人民幣在國(guó)際上受到廣泛的認(rèn)可,最終逐步提高人民幣在各國(guó)外匯儲(chǔ)備中的占比!凹僭O(shè)在未來(lái)的3-5年內(nèi),人民幣在全球外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)中的比重上升2%,這將會(huì)增加對(duì)人民幣資產(chǎn)約1500億美元的需求!

  B

  雙向投資通道將更加通暢

  人民幣加入SDR會(huì)助推資本賬戶(hù)進(jìn)一步開(kāi)放,貨幣當(dāng)局將逐步取消境內(nèi)外投資額度的限制,未來(lái)國(guó)內(nèi)的人民幣資金可選擇更多海外投資標(biāo)的。

  對(duì)于境外旅游消費(fèi)者而言,越來(lái)越多的國(guó)家和地區(qū)將認(rèn)可人民幣,所帶來(lái)的便利則更加直觀!半S著人民幣使用范圍的擴(kuò)大,出國(guó)玩再也不用換匯了,這直接節(jié)省了匯兌成本!苯(jīng)常出國(guó)旅游的成都市民魏小姐十分期待這個(gè)利好的盡快兌現(xiàn)。

  人民幣“入籃”SDR對(duì)外貿(mào)企業(yè)也具有實(shí)際意義。其進(jìn)出口商品可采用人民幣計(jì)價(jià),降低了企業(yè)的匯率風(fēng)險(xiǎn)和匯兌成本,提高了進(jìn)出口企業(yè)的效率。

  在投資層面,對(duì)于一些高凈值人群,配置海外資產(chǎn)將更加便利,可投資產(chǎn)品范圍也將更加廣泛,如股票、理財(cái)、基金、他國(guó)國(guó)債等海外投資渠道也將更加便利化。“人民幣加入SDR會(huì)助推資本賬戶(hù)進(jìn)一步開(kāi)放,貨幣當(dāng)局將逐步取消境內(nèi)外投資額度的限制,未來(lái)國(guó)內(nèi)的人民幣資金可選擇更多海外投資標(biāo)的。”德國(guó)商業(yè)銀行駐新加坡高級(jí)經(jīng)濟(jì)學(xué)家周浩指出!霸谌嗣駧艊(guó)際化背景下,國(guó)內(nèi)股票和債券市場(chǎng)開(kāi)放程度將不斷提升,資本流動(dòng)和貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)加劇,利率中樞未來(lái)將在低位運(yùn)行!庇胸(cái)富管理機(jī)構(gòu)指出,“在國(guó)內(nèi)流動(dòng)性充沛,溢出至海外市場(chǎng)的背景下,投資者在資產(chǎn)配置方面,可關(guān)注海外對(duì)沖基金。同時(shí),在選擇專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資的基礎(chǔ)上,投資者應(yīng)逐步降低境內(nèi)投資的收益預(yù)期。”

  興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委認(rèn)為,未來(lái)中國(guó)居民管理財(cái)富有了更廣闊的天地,更容易實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。未來(lái)不用借助QDII的渠道,自己就能夠直接投資海外的各類(lèi)資產(chǎn)!皬睦碚撋险f(shuō)每個(gè)居民都能實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的全球配置!

  與之相對(duì)的是,國(guó)外投資者也可享受到國(guó)內(nèi)股票、基金、國(guó)債、P2P的更多渠道投資理財(cái)!昂M飧黝(lèi)投資機(jī)構(gòu)對(duì)人民幣資產(chǎn)的配置需求將會(huì)逐漸體現(xiàn)出來(lái)。這對(duì)中國(guó)的境內(nèi)人民幣資產(chǎn),特別是高收益類(lèi)資產(chǎn),包括債券、股票等都是十分利好的!币诵咆(cái)富指出。




  

 



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