當(dāng)前，全球政治、經(jīng)濟(jì)格局正發(fā)生巨大調(diào)整，對貿(mào)易規(guī)則和金融規(guī)則提出了新的訴求。十九大報告提出“建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系”，并將發(fā)展現(xiàn)代金融業(yè)納入建設(shè)產(chǎn)業(yè)體系的重要任務(wù)之一，進(jìn)而提出了“深化金融體制改革，增強(qiáng)金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力，提高直接融資比重，促進(jìn)多層次資本市場健康發(fā)展”的總體要求。這為新時代中國特色社會主義市場經(jīng)濟(jì)的金融建設(shè)指明了方向。如何在新常態(tài)的背景下積極抓住新的機(jī)遇，率先在“金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)”發(fā)展模式上進(jìn)行探索和實踐，形成可復(fù)制推廣的經(jīng)驗做法，是當(dāng)前福建自貿(mào)試驗區(qū)金融改革所面臨的重要任務(wù)。
一是以金融市場化為原則，著重強(qiáng)調(diào)市場在金融資源配置的決定作用。
堅持按照市場化方向推進(jìn)金融領(lǐng)域改革，完善富有競爭性的金融運(yùn)行機(jī)制，顯著提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)水平，支撐供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革與新舊動能轉(zhuǎn)換。積極引入多元金融主體，充分發(fā)揮自貿(mào)試驗區(qū)優(yōu)惠政策的“虹吸效應(yīng)”，以片區(qū)內(nèi)一體化的創(chuàng)新金融服務(wù)體系為抓手，以兩岸金融合作示范區(qū)、福州?馬尾基金小鎮(zhèn)以及多層次資本交易中心等平臺為載體，著力吸引臺資、僑資，促進(jìn)基金、融資租賃、保險、證券等金融機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗區(qū)設(shè)立區(qū)域總部，加快實現(xiàn)片區(qū)內(nèi)金融與類金融主體的多元化發(fā)展，構(gòu)建與實體經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的不同規(guī)模、不同類型、互補(bǔ)性強(qiáng)的金融組織體系。
建立并完善層次合理、功能互補(bǔ)的金融市場體系，適當(dāng)降低市場準(zhǔn)入門檻，合理引導(dǎo)民間資本融入金融業(yè)態(tài)，充分發(fā)揮市場機(jī)制配置金融資源的決定性作用，有效提升金融市場和產(chǎn)品市場的效率及二者之間的聯(lián)動性，讓“金融活水”在自貿(mào)試驗區(qū)新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)和新技術(shù)的孵化、培育與壯大中發(fā)揮關(guān)鍵性作用。
二是以金融環(huán)境為基礎(chǔ)，密切保障金融與實體經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。
進(jìn)一步優(yōu)化金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)軟環(huán)境，強(qiáng)化金融監(jiān)管，有效提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)效率。構(gòu)筑符合自貿(mào)試驗區(qū)試驗項目的金融監(jiān)管框架，堅持以實體經(jīng)濟(jì)需求為導(dǎo)向，以防范模式創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新引發(fā)的系統(tǒng)性金融風(fēng)險為底線，明確監(jiān)管職責(zé)，強(qiáng)調(diào)“功能監(jiān)管”、“動態(tài)監(jiān)管”和“信用監(jiān)管”等三維監(jiān)管體系，針對當(dāng)前自貿(mào)試驗區(qū)基金業(yè)蓬勃發(fā)展態(tài)勢，探索中國證券投資基金協(xié)會備案權(quán)限下放自貿(mào)試驗區(qū)，而自貿(mào)試驗區(qū)管委會應(yīng)構(gòu)建備案權(quán)限下放后，對各類基金、融資租賃等金融公司的事中事后監(jiān)管體系，即在提升自貿(mào)試驗區(qū)事中事后綜合監(jiān)管體系前提下，適當(dāng)擴(kuò)大地方在金融監(jiān)管的事權(quán)和責(zé)任，以適應(yīng)全局性效應(yīng)的“國家試驗項目”。另外，推進(jìn)金融市場經(jīng)營行為“負(fù)面清單”監(jiān)管、跨境資金流動風(fēng)險監(jiān)管、兩岸監(jiān)管合作與信息共享以及多元化金融糾紛解決等機(jī)制建設(shè)，推動監(jiān)管方式創(chuàng)新，利用大數(shù)據(jù)、云計算等資源創(chuàng)新打造自貿(mào)試驗區(qū)“監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)”，全面提升金融混業(yè)監(jiān)管的協(xié)調(diào)性，形成監(jiān)管合力。
高度重視自貿(mào)試驗區(qū)金融信用體系建設(shè)，在征信體制方面，以兩岸征信合作為突破口，鼓勵更多商業(yè)銀行開通臺灣地區(qū)信用記錄查詢業(yè)務(wù)，搭建金融機(jī)構(gòu)信用平臺，探索引入市場化信用評級機(jī)構(gòu)，施行自貿(mào)試驗區(qū)企業(yè)信用分類管理，進(jìn)一步夯實自貿(mào)試驗區(qū)信用保障。在信用信息應(yīng)用方面，完善“銀稅互動”合作機(jī)制，加大銀稅信息交流力度，推動銀稅合作創(chuàng)新，實現(xiàn)信用級別與企業(yè)融資有機(jī)結(jié)合，以信用評價結(jié)果為依據(jù)，幫助解決實體經(jīng)濟(jì)融資難題。精準(zhǔn)對焦自貿(mào)試驗區(qū)航運(yùn)、跨境電商、國際物流及加工制造等產(chǎn)業(yè)，借力銀行信用由海外聯(lián)行提供融資支持，推動實體經(jīng)濟(jì)“走出去”。
三是以產(chǎn)融結(jié)合為核心，有效促進(jìn)金融與實體經(jīng)濟(jì)結(jié)合。
產(chǎn)業(yè)資本和金融資本的結(jié)合是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然趨勢。以福建自貿(mào)試驗區(qū)匯聚大量的技術(shù)流、資金流、人才流、物資流為基礎(chǔ)探索建設(shè)產(chǎn)融合作信息平臺，打破產(chǎn)業(yè)部門與金融部門信息不對稱壁壘，更好地引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)部門和金融部門通過股權(quán)關(guān)系相互滲透，加速產(chǎn)業(yè)資本流動，提高資本配置的效率。以水產(chǎn)品交易、冷鏈物流等優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)為抓手，深入探索供應(yīng)鏈金融，創(chuàng)新應(yīng)收賬款融資、保兌倉融資、動產(chǎn)質(zhì)押融資等供應(yīng)鏈金融模式，搭建互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融平臺，盤活流動資產(chǎn)，幫助解決自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)中小企業(yè)資金分配不平衡等問題，以供應(yīng)鏈中小企業(yè)融資為核心，為核心企業(yè)提供融智支持為輔助，有效打通上下游的資金鏈、物流鏈、商流和信息流，提升整體供應(yīng)鏈的群體競爭力。
大力發(fā)展產(chǎn)業(yè)鏈金融，以供應(yīng)鏈金融為基礎(chǔ)升級產(chǎn)業(yè)鏈金融，精選物聯(lián)網(wǎng)、跨境電商及航運(yùn)物流等產(chǎn)業(yè)推行產(chǎn)業(yè)鏈金融試點，以全產(chǎn)業(yè)鏈方式介入企業(yè)金融需求，針對產(chǎn)業(yè)鏈的各個環(huán)節(jié)，設(shè)計差異化、標(biāo)準(zhǔn)化的金融服務(wù)產(chǎn)品，降低企業(yè)融資成本，有效防控經(jīng)營風(fēng)險，進(jìn)一步推進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同發(fā)展與產(chǎn)融結(jié)合生態(tài)圈建設(shè)。
探索財政資金的新型使用方式，在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)打造政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金集聚區(qū)。加快推進(jìn)福建省政企合作引導(dǎo)投資基金、福州市華僑基金、福建省漁港產(chǎn)業(yè)基金、福建省文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展投資基金等產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的子基金和項目投資的“雙落地”，通過全生命周期加全產(chǎn)業(yè)鏈的資本支持，服務(wù)自貿(mào)試驗區(qū)產(chǎn)業(yè)集群，支撐傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，加快現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展，助力產(chǎn)業(yè)鏈向中高端延伸，進(jìn)一步促進(jìn)資源優(yōu)化配置、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整。
四是以金融服務(wù)為抓手，力爭實現(xiàn)金融與實體經(jīng)濟(jì)高效對接。
金融服務(wù)助推以“三去一降一補(bǔ)”為切入點的供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。聚焦“三去”兩大關(guān)鍵領(lǐng)域，提供量體裁衣的金融服務(wù)，構(gòu)建多層次資本市場體系，提高企業(yè)直接融資比例，堅持“融資、融智、融資源”全方面服務(wù)理念，創(chuàng)新離在岸、境內(nèi)外融資等模式，為自貿(mào)試驗區(qū)不同產(chǎn)業(yè)、不同周期及不同需求的企業(yè)定制綜合金融服務(wù)，實現(xiàn)產(chǎn)能與有效需求的合理對接，進(jìn)一步深化綠色出口信貸等跨境金融服務(wù)，加強(qiáng)國際產(chǎn)能合作，助力企業(yè)“走出去”。創(chuàng)新金融服務(wù)方式以“去杠桿”，充分發(fā)揮自貿(mào)試驗區(qū)金融創(chuàng)新示范帶動效應(yīng)，盡快與省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新拓展資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，查糾結(jié)構(gòu)復(fù)雜、鏈條過長的交易業(yè)務(wù)，積極穩(wěn)妥壓降金融杠桿，引導(dǎo)資金“脫虛向?qū)崱薄?/div>
鼓勵多渠道融資服務(wù)以支持“降成本”，利用福州片區(qū)已經(jīng)注冊585家融資租賃企業(yè)形成的集聚優(yōu)勢，搭建融資租賃服務(wù)平臺，鼓勵推動中小微企業(yè)融資租賃服務(wù)和跨境租賃等重點領(lǐng)域融資租賃發(fā)展，通過融資租賃降成本為自貿(mào)試驗區(qū)企業(yè)減負(fù)，助力企業(yè)轉(zhuǎn)型升級；積極鼓勵私募股權(quán)投資基金、資產(chǎn)管理公司等投資機(jī)構(gòu)開展專業(yè)化運(yùn)作，為企業(yè)經(jīng)營提供必要的流動性釋放，確保資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)。提升金融科技發(fā)展水平以精準(zhǔn)發(fā)力“補(bǔ)短板”，將大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)應(yīng)用于金融服務(wù)及產(chǎn)品研發(fā)，對準(zhǔn)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈薄弱環(huán)節(jié)，實現(xiàn)供需精準(zhǔn)匹配，有效解決企業(yè)金融短板，優(yōu)化實體經(jīng)濟(jì)資源配置效率。
。ㄗ髡撸簵顝V青 福州大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院博士、教授、博士生導(dǎo)師）
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