廈門中行六年來(lái)實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)業(yè)務(wù)首發(fā) 全力服務(wù)廈門自貿(mào)片區(qū)發(fā)展
2015年4月21日廈門自貿(mào)片區(qū)掛牌當(dāng)天，中國(guó)銀行廈門自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)聯(lián)檢支行同步揭牌，并于同年6月30日升格為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行。六年來(lái)，廈門中行立足自貿(mào)創(chuàng)新高地，依托集團(tuán)海內(nèi)外一體化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，緊跟廈門自貿(mào)片區(qū)開(kāi)展的各類改革創(chuàng)新，先行先試，突出對(duì)臺(tái)特色，創(chuàng)新金融服務(wù)，全力支持廈門自貿(mào)片區(qū)發(fā)展。
截至今年3月末，廈門中行在廈門自貿(mào)片區(qū)分支機(jī)構(gòu)的國(guó)際結(jié)算量、跨境人民幣業(yè)務(wù)、結(jié)售匯、跨境現(xiàn)金管理客戶等業(yè)務(wù)均居市場(chǎng)首位。接下來(lái)，廈門中行將繼續(xù)圍繞“建設(shè)全球一流現(xiàn)代銀行集團(tuán)”的發(fā)展愿景，運(yùn)用集團(tuán)國(guó)際化、多元化的綜合經(jīng)營(yíng)能力，參與廈門自貿(mào)片區(qū)各項(xiàng)金融改革探索，助力片區(qū)進(jìn)一步發(fā)展。
先行先試
助力自貿(mào)時(shí)代全速發(fā)展
緊跟改革步伐 實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)業(yè)務(wù)首發(fā)
自廈門自貿(mào)片區(qū)建設(shè)以來(lái)，多項(xiàng)金融改革政策陸續(xù)出臺(tái)。廈門中行緊跟政策動(dòng)態(tài)，積極響應(yīng)，幾乎囊括了各項(xiàng)落地政策的業(yè)務(wù)首發(fā):繼2015年4月21日廈門自貿(mào)片區(qū)掛牌當(dāng)天辦理了首筆片區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境人民幣借款9600萬(wàn)元后，該行還在廈門自貿(mào)片區(qū)內(nèi)融資租賃企業(yè)跨境人民幣借款、“集中匯總征稅”通關(guān)保函業(yè)務(wù)、“泛珠”四省區(qū)海關(guān)區(qū)域通關(guān)一體化保函業(yè)務(wù)、產(chǎn)業(yè)基金、片區(qū)企業(yè)對(duì)外投資、片區(qū)內(nèi)NRA結(jié)匯業(yè)務(wù)、片區(qū)A類企業(yè)收匯直入一般結(jié)算戶、片區(qū)企業(yè)跨境人民幣雙向資金池、資本項(xiàng)目收入境內(nèi)支付和跨境人民幣投融資便利化等業(yè)務(wù)上均敘做了首發(fā)業(yè)務(wù)。
加強(qiáng)政策研究 提供貼心智囊服務(wù)
六年來(lái)，廈門中行緊跟政策動(dòng)態(tài)，收集企業(yè)對(duì)政策理解與金融方面的需求與訴求，積極配合廈門自貿(mào)片區(qū)管委會(huì)以及廈門海關(guān)、人民銀行廈門市中心支行、外匯局廈門市分局等機(jī)構(gòu)開(kāi)展片區(qū)政策創(chuàng)新、自由港特征經(jīng)濟(jì)特區(qū)等領(lǐng)域的研討工作。其中，該行參與了“海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)供應(yīng)鏈金融”創(chuàng)新沙龍、“‘單一窗口’區(qū)塊鏈平臺(tái)海運(yùn)費(fèi)支付場(chǎng)景”工程等自貿(mào)片區(qū)的金融創(chuàng)新當(dāng)中，作為銀行先行先試的代表，積極建言獻(xiàn)策。此外，作為廈門自貿(mào)片區(qū)管委會(huì)的戰(zhàn)略合作顧問(wèn)，該行還成功配合管委會(huì)舉辦了多場(chǎng)金融創(chuàng)新專題講座。
落實(shí)普惠金融 解決企業(yè)融資難題
圍繞金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)主旨，廈門中行在組織專業(yè)人員深入企業(yè)解讀政策、將自貿(mào)政策“送出去”的同時(shí)，還主動(dòng)聯(lián)合街道辦、海關(guān)、商會(huì)、電子口岸公司等機(jī)構(gòu)舉辦政策宣講會(huì)，將企業(yè)“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”，與各地自貿(mào)專家交流自貿(mào)創(chuàng)新案例。持續(xù)的政策宣講和輔導(dǎo)推動(dòng)了自貿(mào)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，也協(xié)助吸引了眾多優(yōu)秀企業(yè)到片區(qū)落戶。
不僅如此，廈門中行還主動(dòng)搭建政銀企合作平臺(tái)，為各類中小微企業(yè)舉辦主題培訓(xùn)和產(chǎn)品推介會(huì)，送去專業(yè)知識(shí)和多樣化的融資產(chǎn)品。去年8月，廈門中行聯(lián)合廈門市融資擔(dān)保有限公司舉辦了增信基金主題對(duì)接會(huì)，向企業(yè)代表宣講、解讀增信基金相關(guān)政策及產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，助力自貿(mào)片區(qū)內(nèi)中小微企業(yè)順利開(kāi)拓國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)，穩(wěn)定上下游供應(yīng)鏈，融入國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)。
創(chuàng)新服務(wù)
持續(xù)支持片區(qū)經(jīng)濟(jì)建設(shè)
及時(shí)響應(yīng)對(duì)接 跟進(jìn)重點(diǎn)行業(yè)發(fā)展
緊跟廈門自貿(mào)片區(qū)金融改革步伐，廈門中行不斷加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，助推跨境投融資貿(mào)易便利化，服務(wù)重點(diǎn)行業(yè)和企業(yè)發(fā)展。
“如今，廈門自貿(mào)片區(qū)已成為我國(guó)第三大飛機(jī)融資租賃集聚區(qū)。在飛機(jī)租賃行業(yè)的發(fā)展過(guò)程中，我行一直跟進(jìn)并提供助力。”據(jù)廈門中行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人介紹，2018年，廈門中行曾助力某租賃公司引進(jìn)了中國(guó)民航第2000架飛機(jī)；2019年，該行促成了某航空公司的飛機(jī)跨境轉(zhuǎn)租賃項(xiàng)目順利落地，成功開(kāi)立跨境轉(zhuǎn)租賃項(xiàng)目的首家SPV賬戶及首筆跨境轉(zhuǎn)租賃保函，完成項(xiàng)目首筆購(gòu)付匯業(yè)務(wù)，并在此基礎(chǔ)上陸續(xù)落地了19架飛機(jī)的跨境轉(zhuǎn)租賃所對(duì)應(yīng)的17家SPV賬戶及購(gòu)付匯、保函業(yè)務(wù)。與此同時(shí)，廈門中行還為某航空公司敘做飛機(jī)融資租賃業(yè)務(wù)提供資金支持，并與各租賃公司開(kāi)展合作，目前已新開(kāi)立租賃公司SPV賬戶28家，實(shí)現(xiàn)跨境人民幣結(jié)算量18億元，國(guó)際結(jié)算量9億美元。2020年末，廈門中行成功落地首筆購(gòu)買飛機(jī)融資租賃資產(chǎn)結(jié)構(gòu)項(xiàng)下中長(zhǎng)期融資租賃資產(chǎn)，金額達(dá)4.09億元，為后續(xù)飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新奠定良好開(kāi)端。
除了飛機(jī)租賃，廈門中行也為眾多重點(diǎn)行業(yè)提供服務(wù)支持。去年初，我市某公司獲得商務(wù)部頒發(fā)的原油非國(guó)營(yíng)貿(mào)易進(jìn)口資格，成為全省首批獲得的三家公司之一。廈門中行在獲悉這一情況后，積極與企業(yè)對(duì)接，為企業(yè)定制原油進(jìn)口服務(wù)方案，最終成功敘做全省首筆原油非國(guó)營(yíng)貿(mào)易項(xiàng)下的進(jìn)口融資、付匯業(yè)務(wù)，金額約7200萬(wàn)美元。
金融科技提效 跨境貿(mào)易省時(shí)省力
從2018年起，廈門中行緊跟“單一窗口”建設(shè)步伐，發(fā)揮自身在跨境結(jié)算、跨境網(wǎng)銀業(yè)務(wù)等方面的優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)了多項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)首發(fā)。據(jù)悉，2018年7月，該行首發(fā)了廈門關(guān)區(qū)首筆國(guó)際貿(mào)易“單一窗口”的海關(guān)稅費(fèi)支付業(yè)務(wù)，與廈門“單一窗口”鷺貿(mào)通平臺(tái)成功對(duì)接，實(shí)現(xiàn)線上跨境支付；2019年，該行率先在國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)版“單一窗口”落地在線預(yù)約開(kāi)戶、跨境匯款、匯總征稅保函、稅費(fèi)融資、供應(yīng)鏈融資等金融服務(wù)，成功辦理全省首筆“單一窗口”保險(xiǎn)費(fèi)支付業(yè)務(wù)。今年3月，廈門中行聯(lián)動(dòng)廈門版“單一窗口”，成功為某企業(yè)辦理了全省中行系統(tǒng)內(nèi)的首筆9610模式跨境電商收匯業(yè)務(wù)，涉及報(bào)關(guān)數(shù)據(jù)700余條，運(yùn)用科技手段為企業(yè)節(jié)省財(cái)務(wù)成本，解決出口收匯難題。
針對(duì)廈門自貿(mào)片區(qū)內(nèi)貨代船代類企業(yè)客戶多、境內(nèi)外幣海運(yùn)費(fèi)支付需求大的特點(diǎn)，同時(shí)也為幫助企業(yè)防控新冠肺炎疫情、實(shí)現(xiàn)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，去年，廈門中行投產(chǎn)“海運(yùn)費(fèi)云平臺(tái)”，開(kāi)發(fā)海運(yùn)費(fèi)線上支付功能，滿足客戶疫情期間居家辦公需求，提高業(yè)務(wù)辦理效率。據(jù)介紹，自2020年2月末落地推廣以來(lái)，截至2020年末，該平臺(tái)已累計(jì)為428家客戶提供線上支付服務(wù)，累計(jì)交易筆數(shù)約7.2萬(wàn)筆。
此外，為滿足企業(yè)轉(zhuǎn)口業(yè)務(wù)需求，廈門中行積極響應(yīng)廈門市政府要求，推進(jìn)轉(zhuǎn)口業(yè)務(wù)的開(kāi)展，于2018年率先落地了重點(diǎn)企業(yè)的轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)。截至2020年末，該行累計(jì)辦理業(yè)務(wù)金額合計(jì)49.81億美元，占比37.85%，全市份額第一。
搭建平臺(tái)
深化兩岸金融創(chuàng)新合作
加強(qiáng)同業(yè)交流 推進(jìn)投融資便利化
如今，中國(guó)銀行與50家臺(tái)灣金融機(jī)構(gòu)建立了代理行關(guān)系，并與臺(tái)灣同業(yè)在貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、投資和融資等方面建立了密切的合作。據(jù)了解，在廈門自貿(mào)片區(qū)掛牌之初，為落實(shí)“兩岸區(qū)域性金融服務(wù)中心”的功能定位，廈門中行與廈門自貿(mào)片區(qū)管委會(huì)、臺(tái)北中行簽訂了《中國(guó)(福建)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)廈門片區(qū)建設(shè)合作備忘錄》，搭建對(duì)臺(tái)金融合作平臺(tái)。六年來(lái)，廈門中行積極與臺(tái)北中行和臺(tái)灣同業(yè)開(kāi)展合作交流，努力推動(dòng)兩岸金融業(yè)的融合與共同發(fā)展。
2015年7月，中行攜手臺(tái)灣中國(guó)信托商業(yè)銀行，成功為片區(qū)內(nèi)某企業(yè)辦理了2100萬(wàn)元對(duì)臺(tái)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)，成為廈門市首筆對(duì)臺(tái)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)。同年，在獲悉我市某企業(yè)有意向?qū)ε_(tái)投資后，廈門中行積極聯(lián)動(dòng)臺(tái)北中行，為集團(tuán)設(shè)計(jì)以人民幣對(duì)臺(tái)投資的服務(wù)方案，協(xié)助集團(tuán)辦理各項(xiàng)投資備案手續(xù)，成功突破種種限制，將等值1億元新臺(tái)幣的人民幣資本金匯入公司在臺(tái)北中行開(kāi)立的籌備戶。該筆業(yè)務(wù)也是我市首筆對(duì)臺(tái)人民幣直接投資。
完善貨幣服務(wù) 滿足兩岸客戶需求
記者了解到，自2014年廈門中行啟動(dòng)海峽兩岸人民幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)以來(lái)，截至2020年，該行累計(jì)調(diào)撥527批次、調(diào)運(yùn)人民幣資金總額達(dá)201.84億元。兩岸人民幣現(xiàn)鈔直接調(diào)運(yùn)，打破了以往臺(tái)灣地區(qū)人民幣現(xiàn)鈔需經(jīng)由香港等地轉(zhuǎn)口調(diào)運(yùn)的模式，降低了參加行的匯兌成本和匯率風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也為臺(tái)灣同胞節(jié)約了匯率成本。
值得一提的是，作為第一家為臺(tái)灣同胞提供包括臺(tái)幣在內(nèi)的16種外幣兌換及7種信用卡業(yè)務(wù)服務(wù)的銀行，廈門中行也是同業(yè)中新臺(tái)幣現(xiàn)鈔開(kāi)辦最早、渠道最廣的銀行，兌換份額占同業(yè)80%以上。
全球資源
幫助自貿(mào)企業(yè)“走出去”
提供全面金融服務(wù) 助力“一帶一路”建設(shè)
在公司金融業(yè)務(wù)方面，廈門中行通過(guò)海內(nèi)外分行聯(lián)動(dòng)，為多家大型企業(yè)客戶在境外設(shè)立的分公司、子公司和辦事處提供全面的金融服務(wù)，助其拓展國(guó)際業(yè)務(wù)。
2017年，廈門中行承接我市某集團(tuán)總投資140億元人民幣的“250萬(wàn)噸不銹鋼冶煉一體化印尼項(xiàng)目”項(xiàng)下68.8億元國(guó)際銀團(tuán)牽頭行工作。此后，該行持續(xù)跟進(jìn)，在與總行的聯(lián)動(dòng)合作下，攻克重重難關(guān)，歷時(shí)三年，成功籌組了包括7家境內(nèi)行和4家境外行在內(nèi)共計(jì)11家參與行的國(guó)際銀團(tuán)貸款，并于2019年12月成功促成國(guó)際銀團(tuán)貸款順利簽約。據(jù)悉，該項(xiàng)目是新中國(guó)成立以來(lái)廈門市最大的對(duì)外投資項(xiàng)目，也是廈門自貿(mào)片區(qū)掛牌以來(lái)最大的“一帶一路”對(duì)外投資項(xiàng)目。
2020年以來(lái)，面對(duì)疫情沖擊，廈門中行迎難而上，協(xié)調(diào)各方積極推進(jìn)銀團(tuán)貸款的落地，最終于去年12月成功完成銀團(tuán)項(xiàng)下首次放款，合計(jì)折合人民幣約44.13億元。截至今年3月末，銀團(tuán)已累計(jì)放款折合人民幣49.4億元，其中跨境人民幣貸款34.5億元。
總分行密切配合 為企業(yè)提供定制化方案
針對(duì)廈門自貿(mào)片區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)展需要，廈門中行與總行合作，為企業(yè)量身定制服務(wù)。2018年，廈門中行以全球協(xié)調(diào)人身份為片區(qū)內(nèi)某企業(yè)海外發(fā)行5年期5億美元高投資級(jí)債券，并成功將發(fā)行價(jià)格鎖定在低于同期可比債券的二級(jí)市場(chǎng)水平，成功實(shí)現(xiàn)客戶在海外資本市場(chǎng)的首秀。該筆債券也是全省首筆投資級(jí)海外債和廈門市首筆海外債券。同時(shí)，為提升客戶投資收益，廈門中行還為該客戶的債券募集資金設(shè)計(jì)專屬的境外資管計(jì)劃，并成功落地福建省首單境外資管業(yè)務(wù)，這也是全國(guó)范圍內(nèi)單筆金額最大的境外資管業(yè)務(wù)，協(xié)助該企業(yè)打響了在海外資本市場(chǎng)知名度。
2018年，中行為廈門某國(guó)有上市公司成功注冊(cè)DFI(統(tǒng)一模式下的債務(wù)融資工具注冊(cè)便利)，使該公司成為全省首家成功獲批DFI的上市企業(yè)，幫助企業(yè)享受債券融資更多紅利。2019年，該行在資產(chǎn)證券化上先行先試，為某區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)行廈門市首筆ABN資產(chǎn)支持票據(jù)，金額5億元。
【簡(jiǎn)介】
中國(guó)銀行廈門自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行是廈門自貿(mào)片區(qū)內(nèi)首家獲得銀監(jiān)總會(huì)升格批復(fù)、首家辦妥金融許可證的機(jī)構(gòu)，也是首家獲得“一照一號(hào)”營(yíng)業(yè)執(zhí)照的分行級(jí)銀行金融機(jī)構(gòu)。目前廈門中行在廈門自貿(mào)片區(qū)內(nèi)設(shè)有四家分支機(jī)構(gòu)，為廈門地區(qū)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立機(jī)構(gòu)較多的銀行之一，且全轄分支機(jī)構(gòu)均可辦理自貿(mào)業(yè)務(wù)。
【鏈接】
跨境雙向資金池業(yè)務(wù)
領(lǐng)跑同業(yè)
繼2014年8月廈門獲批試點(diǎn)的3家跨境外匯資金池全部落戶廈門中行后，2014年末，廈門中行開(kāi)立了全市首個(gè)跨境人民幣雙向資金池專用存款賬戶，并完成首筆跨境人民幣資金池的雙向調(diào)撥；2016年，中行又開(kāi)辦了全市首筆適用自貿(mào)新政的跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)。截至2020年末，全市累計(jì)有24家跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)辦理了跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，其中廈門中行參與結(jié)算的有18家，戶數(shù)占比75%，累計(jì)完成雙向調(diào)撥640.01億元，金額占比52.62%。
|
.png)