我市將著力建設(shè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新與兩岸區(qū)域性金融服務(wù)中心聯(lián)動(dòng)機(jī)制，推動(dòng)廈臺(tái)金融服務(wù)業(yè)在更廣范圍、更大規(guī)模、更高層次上開展合作。
今年4月，福建自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)廈門片區(qū)正式掛牌成立，有力促進(jìn)廈門經(jīng)貿(mào)投融資便利化取得新成效，有力推動(dòng)對(duì)臺(tái)金融合作創(chuàng)新開啟新篇章，為建設(shè)廈門兩岸區(qū)域性金融服務(wù)中心帶來新機(jī)遇。
廈門片區(qū)掛牌一個(gè)多月來，我市各家商業(yè)銀行紛紛進(jìn)駐，在片區(qū)內(nèi)推出多項(xiàng)金融創(chuàng)新舉措，尤其是在對(duì)臺(tái)金融改革創(chuàng)新方面實(shí)現(xiàn)良好開局。
2014年廈門跨境人民幣業(yè)務(wù)前5強(qiáng)銀行表彰名單
2014年廈門跨境人民幣業(yè)務(wù)前20強(qiáng)企業(yè)表彰名單
跨境人民幣業(yè)務(wù)金融創(chuàng)新成焦點(diǎn)
自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)跨境金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新領(lǐng)域主要集中在跨境投融資便利化，包括跨境人民幣結(jié)算、跨境投資及并購(gòu)、全球現(xiàn)金管理、跨境雙向人民幣和外幣資金池、跨境雙向人民幣貸款、銀行同業(yè)跨境雙向人民幣借款、跨境電商支付、人民幣資產(chǎn)跨境雙向轉(zhuǎn)讓、人民幣資本項(xiàng)目可兌換等等。由跨國(guó)企業(yè)供應(yīng)鏈貿(mào)易帶動(dòng)的融資業(yè)務(wù)已成為銀行新的掘金地，而自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)正是提供投融資便利的一大平臺(tái)，多家銀行都在籌建基于跨境融資業(yè)務(wù)的綜合金融創(chuàng)新平臺(tái)，通過“一站式”服務(wù)增加跨境貸款投放量。
截至目前，中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、平安銀行、民生銀行、農(nóng)商行也都在廈門片區(qū)內(nèi)成立了機(jī)構(gòu)。廈門農(nóng)行積極配合人民銀行在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立專門柜臺(tái)作為信用報(bào)告臨時(shí)查詢點(diǎn)，受理、審核自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)企業(yè)及個(gè)人信用報(bào)告的申請(qǐng)。
自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新為繼續(xù)深化兩岸交流合作綜合配套改革試驗(yàn)帶來新的機(jī)遇。目前，我市各銀行機(jī)構(gòu)結(jié)合福建自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)總體方案的金融創(chuàng)新點(diǎn)，充分挖掘現(xiàn)有政策的市場(chǎng)潛力，加大與自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新密切相關(guān)業(yè)務(wù)的拓展力度。
2015年1-4月，廈門中行、廈門建行已為廈門7家跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)在銀行開立專用賬戶辦理跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，其中有5家企業(yè)已經(jīng)累計(jì)完成資金調(diào)撥19.1億元。4月21日，廈門中行成功為廈門片區(qū)內(nèi)某大型集團(tuán)公司發(fā)放0.96億元跨境人民幣借款，融資成本比境內(nèi)現(xiàn)有融資價(jià)格低20%，成為廈門自貿(mào)片區(qū)首筆用于支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)主體區(qū)內(nèi)建設(shè)的跨境人民幣借款業(yè)務(wù)。
2015年1-4月，我市銀行機(jī)構(gòu)共辦理非金融企業(yè)人民幣境外放款支出81億元，其中4月份當(dāng)月人民幣境外放款支出達(dá)到24.3億元，企業(yè)跨境雙向擺布人民幣資金流的空間正不斷得到拓寬。其中，廈門建行為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)某物流企業(yè)團(tuán)辦理區(qū)內(nèi)首筆跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，實(shí)際調(diào)撥資金0.62億元，滿足跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)現(xiàn)金管理需求，同時(shí)還為某糧食進(jìn)口企業(yè)辦理了近3億元人民幣的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，為區(qū)內(nèi)中小企業(yè)提供了低門檻的融資途徑。
自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)掛牌后，目前已有9家區(qū)內(nèi)企業(yè)與相關(guān)商業(yè)銀行達(dá)成合作意向辦理人民幣境外借款業(yè)務(wù)，其中有3家臺(tái)灣地區(qū)的銀行機(jī)構(gòu)已明確將參與向區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)放人民幣貸款。
兩岸人民幣和新臺(tái)幣合作更加緊密
近年來，在推動(dòng)人民幣跨境結(jié)算的同時(shí)，廈門的銀行機(jī)構(gòu)積極推進(jìn)兩岸貨幣合作，多家臺(tái)灣地區(qū)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)來廈開立人民幣同業(yè)往來賬戶，實(shí)現(xiàn)臺(tái)灣地區(qū)的銀行機(jī)構(gòu)人民幣資金在廈的“在岸清算”。截至2015年4月末，已經(jīng)有47家境外銀行機(jī)構(gòu)在廈門開立了63個(gè)人民幣代理清算賬戶，其中有24家臺(tái)灣地區(qū)的銀行機(jī)構(gòu)在廈門開立40個(gè)人民幣代理清算賬戶，累計(jì)辦理對(duì)臺(tái)跨境人民幣代理清算金額367億元，形成了獨(dú)具地方特色“代理清算群”。
農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、平安銀行總行在廈門建立兩岸人民幣清算中心。民生銀行總行在廈門設(shè)立“新興支付清算中心”，浦發(fā)銀行、招商銀行、交通銀行、平安銀行總行在廈門設(shè)立“離岸銀行業(yè)務(wù)分中心”。
截至2015年4月，廈門各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)辦理對(duì)臺(tái)跨境人民幣業(yè)務(wù)894億元，占全省近70%；累計(jì)辦理兩岸個(gè)人人民幣匯款3.74億元，占全省近70%；累計(jì)辦理跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)資金調(diào)撥19.1億元，占全省85%；近10年來累計(jì)辦理新臺(tái)幣兌換業(yè)務(wù)26億新臺(tái)幣，占全省近70%。
除了人民幣清算以外，廈門在兩岸貨幣現(xiàn)鈔供應(yīng)和調(diào)運(yùn)方面也發(fā)揮更加重要的作用。自2014年初廈門中行與臺(tái)北中行建立兩岸人民幣現(xiàn)鈔供應(yīng)與回籠渠道以來，截至2015年3月末，該行累計(jì)為31家臺(tái)灣地區(qū)參加行供應(yīng)人民幣現(xiàn)鈔，兩岸人民幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)36.06億元，凈回籠人民幣現(xiàn)鈔29.88億元，廈門在兩岸貨幣清算機(jī)制中發(fā)揮更加積極的作用。
2013年7月，廈門銀行與臺(tái)灣銀行上海分行正式簽署協(xié)議，9月份完成首批新臺(tái)幣現(xiàn)鈔的調(diào)運(yùn)，成為臺(tái)灣銀行新臺(tái)幣現(xiàn)鈔清算業(yè)務(wù)在全國(guó)范圍內(nèi)的首家參加行，也成為全國(guó)首家作為參加行調(diào)運(yùn)現(xiàn)鈔，并且為市民和銀行及特許機(jī)構(gòu)提供新臺(tái)幣現(xiàn)鈔兌換服務(wù)的銀行。
截至2015年3月末，廈門轄區(qū)共有7家銀行、112個(gè)網(wǎng)點(diǎn)和7家特許機(jī)構(gòu)、19個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理新臺(tái)幣兌換業(yè)務(wù)，2014年廈門轄區(qū)的新臺(tái)幣兌換總量達(dá)5.8億元新臺(tái)幣，同比增長(zhǎng)7.8%，新臺(tái)幣兌換業(yè)務(wù)保持迅猛增長(zhǎng)勢(shì)頭。
值得一提的是，今年4月，國(guó)務(wù)院明確支持福建建設(shè)“海上絲綢之路”核心區(qū)，批準(zhǔn)《中國(guó)（福建）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》，明確了支持廈門建設(shè)兩岸區(qū)域性金融服務(wù)中心、促進(jìn)金融業(yè)改革開放的一系列政策和試驗(yàn)任務(wù)。
根據(jù)人民銀行總行和外匯管理總局授權(quán)，人民銀行廈門市中心支行和外匯管理局廈門分局組織核定臺(tái)灣地區(qū)60余家人民幣參加行鋪底資金額度，開展兩岸人民幣現(xiàn)鈔直接調(diào)運(yùn)清算；設(shè)立兩岸產(chǎn)業(yè)投資基金等等。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)支持在廈門設(shè)立臺(tái)資銀行、開展離岸銀行業(yè)務(wù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)支持設(shè)立首家兩岸合資證券基金公司和全牌照證券公司；中國(guó)保監(jiān)會(huì)在廈門建設(shè)“全國(guó)保險(xiǎn)改革發(fā)展試驗(yàn)區(qū)”。
新型金融業(yè)態(tài)和多層次資本市場(chǎng)日新月異
目前，廈門兩岸股權(quán)交易中心日益發(fā)展壯大，截至目前掛牌企業(yè)超過1000家，吸引創(chuàng)投、眾籌、咨詢、中介、創(chuàng)業(yè)輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)等進(jìn)駐股權(quán)交易市場(chǎng)，為我市中小微企業(yè)提供融資、融智、融資源服務(wù)。培育金融要素市場(chǎng)，中經(jīng)商品交易中心、泛亞商品交易中心等一批具備實(shí)力的現(xiàn)貨交易場(chǎng)所落戶廈門。
廈門銀行、廈門國(guó)際銀行、廈門農(nóng)商銀行等法人機(jī)構(gòu)先后爭(zhēng)取獲得金融租賃、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)牌照，拓寬經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍。民生銀行總行在廈設(shè)立新興支付清算中心，為全國(guó)第三方支付機(jī)構(gòu)、非銀機(jī)構(gòu)和特定交易平臺(tái)提供支付清算、衍生金融綜合服務(wù)，截至目前已聯(lián)網(wǎng)50多家機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，另簽約60余家，日均沉淀資金70億元，下一步將進(jìn)駐自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)拓展跨境電商支付業(yè)務(wù)。
我市正在積極打造具備公信力的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)，引導(dǎo)建立企業(yè)自律、行業(yè)約束、中介監(jiān)督、政府監(jiān)管、法律兜底的多層次監(jiān)管機(jī)制，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)范、健康發(fā)展，集聚區(qū)域財(cái)富資源。
外匯管理便利化有力支持兩岸經(jīng)濟(jì)發(fā)展
近年來，國(guó)家外匯管理局廈門分局一直通過外匯管理改革和服務(wù)創(chuàng)新，支持實(shí)體企業(yè)在兩岸高效開展投融資業(yè)務(wù)。
2014年以來，國(guó)家外匯管理局廈門分局通過優(yōu)化外匯管理模式，動(dòng)態(tài)調(diào)節(jié)分配短期外債指標(biāo)，優(yōu)先支持服務(wù)兩岸經(jīng)濟(jì)和小微企業(yè)的銀行。
在外匯金融服務(wù)方面，創(chuàng)新開辟“綠色通道”，在外匯管理政策允許的范圍內(nèi)快速為廈門某大型酒店管理集團(tuán)辦理對(duì)臺(tái)灣金門地區(qū)全資子公司的境外放款業(yè)務(wù)、向境外投資企業(yè)增資的外匯變更登記和境外放款額度核準(zhǔn)等相關(guān)手續(xù)，支持企業(yè)及時(shí)匯出投資款、成功取得投資項(xiàng)目的土地及建筑物所有權(quán)。在引進(jìn)臺(tái)灣地區(qū)金融資本方面，國(guó)家外匯管理局廈門分局積極支持工商銀行總行將臺(tái)灣地區(qū)QFII托管業(yè)務(wù)落戶廈門，目前已有臺(tái)灣人壽、永豐證券、南山人壽等多家來自臺(tái)灣地區(qū)的境外合格投資者在工商銀行廈門分行開立QFII賬戶。支持廈門成立首個(gè)外匯股權(quán)投資合伙企業(yè)（QFLP），并推動(dòng)廈門首筆QFLP外匯資本金結(jié)匯，順利投向?qū)嶓w企業(yè)。
金融創(chuàng)新開啟兩岸金融合作新篇章
展望未來，我市將著力建設(shè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新與兩岸區(qū)域性金融服務(wù)中心聯(lián)動(dòng)機(jī)制，推動(dòng)廈臺(tái)金融服務(wù)業(yè)在更廣范圍、更大規(guī)模、更高層次上開展合作，建成對(duì)外輻射海絲、對(duì)內(nèi)輻射海西的金融服務(wù)中心，尤其是著力打造兩岸貨幣合作平臺(tái)。
目前廈門的跨海峽人民幣結(jié)算代理清算群是最能體現(xiàn)“金融中心”元素的平臺(tái)之一，該項(xiàng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新也引起一帶一路沿線多個(gè)國(guó)家關(guān)注，其中尼泊爾國(guó)家銀行已來廈開立人民幣清算賬戶。下階段在繼續(xù)做大代理清算業(yè)務(wù)規(guī)模的基礎(chǔ)上，逐步探索從人民幣到新臺(tái)幣代理清算業(yè)務(wù)延伸，逐步探索人民幣與新臺(tái)幣在廈直接兌換，為兩岸金融機(jī)構(gòu)共同研發(fā)人民幣、新臺(tái)幣、美元貿(mào)易融資產(chǎn)品創(chuàng)造條件，同時(shí)也推動(dòng)代理清算業(yè)務(wù)合作范圍向海上絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的相關(guān)國(guó)家延伸。
其次是著力打造兩岸金融業(yè)界交流平臺(tái)。海峽金融論壇是海峽論壇的子論壇，是兩岸金融同業(yè)內(nèi)部溝通、業(yè)務(wù)合作、政策發(fā)布、項(xiàng)目對(duì)接的平臺(tái)。論壇自2012年起，已經(jīng)連續(xù)舉辦三屆，兩岸金融機(jī)構(gòu)通過論壇取得了大量合作成果。
今年的海峽金融論壇將于2015年6月11日開幕，會(huì)期兩天，設(shè)立1個(gè)主論壇、5個(gè)專業(yè)論壇（閉門會(huì)議），擬邀請(qǐng)兩岸金融監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)人和金融機(jī)構(gòu)高管和專家參會(huì)，參會(huì)人數(shù)預(yù)計(jì)超過1000人次。本屆海峽金融論壇主題為“自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)與一帶一路戰(zhàn)略背景下兩岸金融合作與展望”，主旨在于推動(dòng)兩岸臺(tái)灣自由經(jīng)濟(jì)示范區(qū)、福建自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)、21世紀(jì)海上絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)合作方面，匯聚共同理念、認(rèn)識(shí)自貿(mào)優(yōu)勢(shì)、尋求項(xiàng)目對(duì)接、共謀兩岸福祉，尋求合作商機(jī)，建成兩岸金融業(yè)界最重要的交流平臺(tái)，提升廈門兩岸金融中心的品牌效應(yīng)，進(jìn)一步深化推進(jìn)兩岸金融交流與合作。
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